近日，一名男子在邢臺銀行某支行辦理現金取款業務時突然被工作人員叫停。原來這位工作人員在為這名男子辦理業務時，該賬戶的異常交易觸發了風險預警系統，在發現該賬戶的交易情況符合典型的電詐交易特征后，便詢問資金來源及用途，但這名男子言語含糊，行為反常。于是工作人員一邊想方設法穩住男子的情緒，一邊悄悄安排其他同事緊急啟動“警銀聯動”機制，第一時間與公安機關取得聯系。十幾分鐘后，公安機關的民警抵達現場，迅速將嫌疑人控制并帶回進行調查。次日，確認該男子存在轉移涉詐資金行為，其賬戶也被公安機關凍結。

　　面對當前電詐犯罪高發嚴峻形勢，邢臺銀行嚴格落實打擊治理電詐違法犯罪工作要求，定期研究涉詐賬戶交易特征，不斷優化電詐監測模型，完善監測體系，多措并舉堵截涉詐行為，全力提升反詐工作質效。今年以來，配合公安機關為客戶挽回經濟損失1113萬元，切實維護了人民群眾的財產安全。

　　此次有效堵截涉詐資金案例，是邢臺銀行進一步強化警銀協作機制，打好反詐“組合拳”，筑牢反詐“防護網”，切實守好老百姓“錢袋子”的有力體現。（張玲）

　　刊載：2024年9月30日《河北經濟網》